Anno 11° / 2024

30 aprile 2024

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04/2024

  • TAR – Registro dei Titolari Effettivi: respinti i ricorsi: La Sezione Quarta del TAR Lazio ha pubblicato le sentenze nn. 6837, 6839, 6840, 6841, 6844 e 6845, respingendo i ricorsi presentati da varie associazioni fiduciarie contro il Decreto del MIMIT del 29 settembre 2023 relativo al Registro dei Titolari Effettivi.
  • Parlamento UE: approvato il testo della Direttiva CSDDD: Il Parlamento europeo ha approvato il testo della nuova Direttiva sulla “Corporate Sustainability due diligence” (CSDDD), volta a imporre alle imprese dell’UE e ai loro partner commerciali obblighi per mitigare gli impatti negativi sui diritti umani e sull’ambiente.
  • Parlamento UE: approvata la riforma Antiriciclaggio – AML Package: Il Parlamento europeo ha approvato definitivamente il pacchetto di riforma per il contrasto all’antiriciclaggio e al finanziamento al terrorismo, noto come “AML package”. Il pacchetto include la VI Direttiva Antiriciclaggio, il Regolamento “single rulebook” dell’UE e il Regolamento che istituisce la nuova Autorità Antiriciclaggio (AMLA).
  • Parlamento UE: approvate le norme sui servizi di pagamento (PSD3 – PSR): Il Parlamento europeo ha approvato in prima lettura, con emendamenti, la proposta per la terza Direttiva sui Servizi di Pagamento (PSD3) e il Regolamento sui Servizi di Pagamento (PSR) nella seduta del 24 aprile 2024. La nuova legislazione mira a superare le criticità della precedente Direttiva (PSD2) e a incrementare la fiducia dei consumatori nei pagamenti elettronici.

1. Legislazione europea 
1.1. Pubblicata in Gazzetta UE la Direttiva (UE) 2024/1174
1.2. Gazzetta UE: metodologia standardizzata per valutare il tasso dei rischi di interesse
1.3. Gazzetta UE: modifiche ai modelli sul rischio di tasso d’interesse in materia di segnalazioni ai fini di vigilanza
1.4. Gazzetta UE: modelli e parametri sul rischio di tasso d’interesse da scenari di shock
1.5. Parlamento UE: approvato il testo della Direttiva CSDDD
1.6. Parlamento UE: approvata la riforma Antiriciclaggio – AML Package
1.7. Parlamento UE: approvate le norme sulla quotazione delle PMI – Listing Act
1.8. Parlamento UE: approvate le modifiche per l’attuazione degli standard – Basilea III
1.9. Gazzetta UE: pubblicato il Regolamento sull’identità digitale europea
1.10. Parlamento UE: approvate le norme sui servizi di pagamento (PSD3 – PSR)
1.11. Riforma Solvency II e Introduzione della Direttiva IRRD: nuove Direttive per il risanamento e la risoluzione delle imprese di assicurazione
1.12. Parlamento UE: approvata la proposta di regolamento riguardante la trasparenza e l’integrità delle attività di rating ambientale
1.13. Parlamento UE: approvate le revisioni sulla gestione delle crisi bancarie
2. Legislazione nazionale 
2.1. Commissione Bancarie 2024 per il Credito Agevolato nel settore Fondiario-Edilizio
2.2. Aumento dei diritti e delle indennità di accesso per il protesti cambiari
2.3. GURI: pubblicato il Regolamento IVASS in materia di trasmissione dei dati anagrafici degli Esponenti aziendali delle assicurazioni
3. Decreti, regolamenti e disposizioni di vigilanza 
3.1. Scansione dell’iride ai fini identificativi: violazione del Regolamento GDPR
3.2. Parlamento UE: in attesa il testo della nuova Direttiva Retail Investment Strategy
3.3. BANKIT: aggiornata la Circolare sulla Vigilanza degli Intermediari
3.4. Banca d’Italia: chiarimenti in materia di segnalazione di esternalizzazione di funzioni aziendali
4. Orientamenti, linee guida e Q&A 
4.1. EIOPA: pubblicato il calcolo dell’Ultimate Forward Rate applicabile dal 2025
4.2. ESMA sull’integrazione dei fattori ESG nelle metodologie di rating del credito
4.3. EBA: chiarimenti sulle interfacce di accesso per gli ASPSP (PSD2)
4.4. Q&A EBA: rifinanziamento di sofferenza ante 26 aprile 2019 ai sensi del CRR
4.5. I risultati del primo anno di applicazione del regime pilota DLT per i crypto-asset
4.6. EBA: Risk Dashboard del quarto trimestre 2023
4.7. EIOPA sulla riassicurazione con imprese di Paesi terzi
4.8. EIOPA: pubblicate le informazioni tecniche sui tassi RFR di marzo 2024 in ambito Solvency II
4.9. Data Hub Europeo: invito alle Imprese Finanziarie a indicare dati di vigilanza per l’Intelligenza Artificiale
4.10. ESMA: pubblicato il Rapporto sui mercati SFT
4.11. EBA: Q&A sugli articolo 430 e 449 bis del Regolamento CCR
4.12. EBA: Orientamenti sulla ripresentazione dei dati storici nell’ambito degli obblighi di segnalazione di vigilanza
4.13. TAR – Registro dei Titolari Effettivi: respinti i ricorsi
4.14. BIS: analisi sull’evoluzione normativa per gli emittenti di stablecoin
4.15. Commissione UE: Relazione sull’attuazione della Direttiva AML
4.16. DORA: le ESAs e la gestione dei Registri per i Fornitori di Servizi ICT
4.17. MIMIT: la comunicazione alle Camere di Commercio sugli effetti delle sentenze in materia di Registro dei Titolari Effettivi
4.18. Emendamenti del Parlamento UE alla Proposta di Direttiva sul Transfer Pricing
4.19. EBA: nuovi Orientamenti relativi al test patrimoniale di gruppo per le SIM
4.20. Agenzia delle Entrate: Esenti IVA le operazioni in ambito
4.21. Banca d’Italia chiede maggior tutela per i clienti coinvolti nelle operazioni di cessione dei rapporti giuridici
4.22. Banca d’Italia: le raccomandazioni in esito all’esercizio di mystery shopping
4.23. Banca d’Italia: aggiornata la guida OPM e ABACO
4.24. Finternet: la prospettiva della BIS sulla Tokenizzazione
4.25. L’identificatore di prodotto unico per i derivati OTC (UPI)
4.26. ESAs: pubblica consultazione sul gruppo di esaminatori congiunto in ambito DORA
4.27. BCE: aggiornati gli indicatori sui rischi climatici per il settore finanziario
4.28. Banca d’Italia: Relazione annuale del Tavolo per la Finanza Sostenibile 2023
4.29. Obblighi d’intervento del Garante per violazioni del GDPR
4.30. ESMA: risposta sulle modifiche degli RTS relativi ai fondi di investimento europei a lungo termine (ELTIF)
4.31. Corte di Giustizia UE: poteri del Garante Privacy in caso di dati trattati illecitamente
4.32. EBA: pubblica consultazione sui nuovi RTS per la gestione del rischio di mercato e controparte
4.33. FSB: rapporto sulle risorse finanziarie e gli strumenti disponibili per la risoluzione delle CCP
4.34. Unioncamere: Manuale operativo per l’accreditamento alla consultazione del Registro del Titolare Effettivo
4.35. EBA: proposte per mitigare le frode nei pagamenti